Protocollo di consulenza - Gruppo ABES AG

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L'età di ingresso come caratteristica di rischio rilevante

Età di ingresso

Assegnazione della classe di rischio in base all'età di ingresso

Prezzo: CHF 0.00

Nota interna

Somma di tutte le caratteristiche di rischio

CHF 0.00

Requisiti formali per i verbali di consultazione

Il protocollo di consulenza per le polizze assicurative a capitalizzazione - polizze vita qualificate - si basa sulle disposizioni dell'art. 39k ISA (Legge sulla vigilanza degli assicuratori).

Requisiti formali per i verbali di consultazione

Il protocollo di consulenza per la consulenza sulle transazioni è concepito in conformità alle disposizioni della FinSA.

Test di adeguatezza delle singole operazioni di investimento, senza tenere conto del portafoglio esistente.

Requisiti formali per i verbali di consultazione

Il protocollo di consulenza per la consulenza sul portafoglio è strutturato in conformità alle disposizioni della FinSA.

Test di idoneità e consulenza completa sugli investimenti / considerazione della situazione complessiva del cliente - le società di gestione patrimoniale sono trattate allo stesso modo. Le informazioni sulla situazione finanziaria e sugli obiettivi di investimento devono essere aggiornate regolarmente per soddisfare gli obblighi del test di idoneità.

Polizze di assicurazione sulla vita qualificate

Polizze assicurative a capitalizzazione

Questo protocollo di consulenza è riservato ai consulenti autorizzati, certificati e registrati. Consulente fornito

Consulenza sulle transazioni

Test di appropriatezza secondo FIDLEG

Questo protocollo di consulenza è riservato ai consulenti autorizzati, certificati e registrati. Consulente per gli investimenti inteso.

Consulenza di portafoglio

Test di idoneità secondo FIDLEG

Questo protocollo di consulenza è riservato ai consulenti autorizzati, certificati e registrati. Consulente per gli investimenti inteso.

Situazione iniziale

Sulla base delle disposizioni di legge ai sensi dell'art. 39k VAG (Legge sulla vigilanza delle assicurazioni) e a fini di garanzia della qualità, per determinare la capacità di rischio del cliente e la sua disponibilità a sottoscrivere un'assicurazione per la formazione del capitale è necessario discutere e registrare i seguenti punti.

Questo protocollo di consulenza intende registrare i criteri essenziali senza pretendere di essere esaustivo. Il colloquio individuale e le spiegazioni dettagliate del consulente sono determinanti.

Dettagli del cliente

Saluto *

Titolo *

Nome e cognome del contraente *

Via e numero civico *

Codice postale *

Residenza in Svizzera *

Data di nascita *

Numero di telefono prioritario

1. i motivi che spingono a sottoscrivere un'assicurazione a capitalizzazione

Le seguenti motivazioni e considerazioni mi hanno spinto a candidarmi per la soluzione discussa *

Accumulo di attività
Garantire e preservare le risorse esistenti
Pianificazione della sicurezza finanziaria in pensione
Ottimizzazione della situazione fiscale
Pianificazione immobiliare
Situazione abitativa
Altri motivi o motivi personali

Inserire qui qualsiasi altra motivazione o personale

2 Durante la riunione di consultazione sono stati discussi i seguenti punti

Punti di discussione *

I valori di riscatto ridotti nei primi anni sono stati mostrati
Sono state discusse le differenze rispetto al puro risparmio bancario
La richiesta di riduzione del premio di una polizza esistente può determinare una perdita per riscatto parziale.
La richiesta di aumento del premio di un contratto esistente può far scattare una nuova verifica dello stato di salute.
Le eccedenze delle polizze di dotazione non sono garantite.

3. i seguenti documenti e informazioni mi sono stati consegnati o resi noti prima della conclusione del contratto

Tutti i seguenti quesiti devono essere discussi e contrassegnati

Documenti e informazioni *

Spuntare tutte le domande qui sotto
Sono stato informato delle conseguenze di una violazione dell'obbligo di comunicazione.
Sono stato informato dell'obbligo di comunicare alla compagnia di assicurazione competente qualsiasi cambiamento del mio stato di salute prima dell'accettazione definitiva da parte dell'assicuratore.
Ho ricevuto gli obblighi di informazione previsti dalla legge in conformità alla normativa sulla vigilanza assicurativa.
Ho ricevuto le Condizioni generali di assicurazione e le informazioni scritte sul prodotto.
Sono stato informato dettagliatamente sui costi della soluzione richiesta e confermo che i premi e i benefici di risparmio dovrebbero essere accessibili per il mio budget nel corso della durata del contratto.

4. propensione al rischio e capacità di rischio

Qual è il vostro reddito lordo annuale? *

Sotto i 75.000
75'000 - 150'000
150'000 - 300'000
Oltre 300.000

A quanto ammonta il vostro patrimonio netto? *

Sotto i 50.000
50'000 - 100'000
100 000 - 250'000
Oltre 250.000

Avete una riserva di liquidità di almeno 3 mesi di stipendio? *

È previsto un cambiamento professionale o personale significativo nei prossimi 5 anni? *

Sì, è già noto
Più probabile
Piuttosto improbabile
No

Come giudica la sua esperienza personale con i fondi di investimento? *

Nessuna esperienza
Conoscenze di base
Esperienza media
Grande esperienza

A quale elemento date priorità per raggiungere il vostro obiettivo? *

Sicurezza (rischio inferiore e rendimento atteso inferiore)
La sicurezza è al centro dell'attenzione
Concentrarsi maggiormente sui rendimenti
Rendimento (maggior rischio con maggior rendimento atteso)

La vostra disponibilità di base ad assumere rischi (descrive la volontà di rischiare e di accettare eventuali perdite) e la vostra capacità di rischio (descrive la capacità di far fronte agli investimenti effettuati e alle relative perdite senza un impatto significativo sul vostro tenore di vita) indicano un comportamento di rischio con la seguente preferenza:

Questa strategia d'investimento può essere determinata e discussa attraverso un profilo dettagliato dell'investitore basato su un questionario completo della rispettiva società.

In questo contesto, si prega di osservare le spiegazioni della società in merito alla strategia d'investimento scelta, in particolare se si sta perseguendo una strategia che si discosta dalla raccomandazione. Per le spiegazioni dettagliate, si rimanda alla rispettiva offerta della società, che sarà personalizzata sulla base delle informazioni fornite.

5 . Dichiarazione finale

Dichiarazioni finali *

Tutte le mie domande hanno trovato risposta in modo del tutto soddisfacente
Confermo che non mi è stato garantito alcun ritorno
Sono consapevole che la performance degli investimenti e i loro rendimenti dipendono da vari fattori che si riferiscono a eventi futuri e sono quindi imprevedibili.
Sono consapevole che i prodotti pensionistici legati ai titoli contengono anche investimenti che sono soggetti alle fluttuazioni del mercato e possono quindi essere volatili.
Confermo che il contatto iniziale per il mio appuntamento di consulenza non si è basato su una telefonata a freddo.
Sono stato informato sulle qualifiche professionali del consulente.

6. data e firme

Posizione *

Data

Firma del cliente *

Pulisci la firma

Nome e cognome del contraente

Indirizzo e-mail del contraente *

Posizione *

Data

Consulente di firma *

Pulisci la firma

Nome e cognome Consulente *