Protocole de consultation

Veuillez activer JavaScript dans votre navigateur pour remplir ce formulaire.

L'âge d'entrée comme caractéristique de risque pertinente

Âge d'entrée

Attribution de la classe de risque en fonction de l'âge d'admission

prix : CHF0.00

Note interne

Total cumulé de toutes les caractéristiques de risque

CHF0.00

Conditions de forme des procès-verbaux de délibération

Le protocole de conseil pour les assurances constituant des capitaux - assurances-vie qualifiées - est basé sur les dispositions de l'art. 39k LSA (loi sur la surveillance des assurances).

Conditions de forme des procès-verbaux de délibération

Le protocole de conseil pour un conseil lié à une transaction est conçu conformément aux prescriptions selon la FIDLEG.

Examen de l'adéquation de la ou des transactions de placement individuelles - sans tenir compte d'un éventuel portefeuille existant.

Conditions de forme des procès-verbaux de délibération

Le protocole de conseil pour un conseil relatif au portefeuille est conçu conformément aux prescriptions de la FIDLEG.

Examen d'adéquation et conseil global en matière d'investissement / en tenant compte de la situation globale du client - sont assimilés aux gestionnaires de fortune. Les informations sur la situation financière et les objectifs d'investissement doivent être régulièrement mises à jour afin de respecter les obligations de l'examen d'aptitude.

Assurances-vie qualifiées

Assurances constitutives de capital

Ce protocole de conseil n'est destiné qu'aux personnes licenciées, certifiées par des experts et enregistrées chez nous. Conseiller prévu

Conseil en matière de transactions

Examen de l'adéquation selon la FIDLEG

Ce protocole de conseil n'est destiné qu'aux personnes licenciées, certifiées par des experts et enregistrées chez nous. Conseiller en gestion de patrimoine est prévue.

Conseils relatifs au portefeuille

Examen d'aptitude selon la FIDLEG

Ce protocole de conseil n'est destiné qu'aux personnes licenciées, certifiées par des experts et enregistrées chez nous. Conseiller en gestion de patrimoine est prévue.

Situation de départ

Conformément aux dispositions légales de l'art. 39k LSA (loi sur la surveillance des assurances) et dans le but de garantir la qualité, les points suivants doivent être discutés et consignés avant la conclusion d'une assurance constitutive de capital afin de déterminer la capacité de risque et la disposition du client.

Ce protocole de conseil doit servir à consigner les critères essentiels sans prétendre à l'exhaustivité. L'entretien individuel ainsi que les explications détaillées du conseiller sont déterminants.

Informations sur le client

Titre de civilité *

Titre

Prénom et nom du preneur d'assurance *

Rue et numéro *

Code postal *

Domicile en Suisse *

Date de naissance *

Numéro de téléphone prioritaire

1. les motifs de souscription d'une assurance de capitalisation

Les motifs et réflexions suivants m'ont conduit à demander la solution dont nous avons parlé *

Constitution de patrimoine
Sauvegarde et préservation du patrimoine existant
Planification de la sécurité financière à la retraite
Optimisation de la situation fiscale
Planification successorale
Situation du logement
Autres raisons ou raisons personnelles

Indiquez ici les raisons éventuelles, autres ou personnelles

2. les points suivants ont été abordés lors de l'entretien de conseil

Points de discussion *

Les valeurs de rachat réduites au cours des premières années ont été mises en évidence.
Les différences avec l'épargne bancaire pure ont été abordées
La demande de réduction de la prime d'un contrat existant peut déclencher une perte de rachat partiel
La demande d'augmentation de la prime d'un contrat existant peut déclencher un nouvel examen de santé.
Les excédents des contrats de capitalisation ne sont pas garantis

3. les documents et informations suivants m'ont été remis ou portés à ma connaissance avant la conclusion du contrat

Toutes les questions suivantes doivent être discutées et marquées

Documents et informations *

Marquer toutes les questions suivantes
J'ai été informé(e) des conséquences d'une violation de l'obligation d'annonce
J'ai été informé(e) de l'obligation d'annoncer à la compagnie concernée un éventuel changement de santé avant l'acceptation définitive par l'assureur.
Les obligations d'information légales selon la législation sur la surveillance des assurances m'ont été remises
J'ai reçu les conditions générales d'assurance ainsi que les informations écrites sur les produits.
J'ai été informé(e) en détail des coûts de la solution demandée et je confirme que les primes et les prestations d'épargne devraient être supportables sur la durée du contrat en fonction de mon budget.

4. la volonté et la capacité de prendre des risques

Quel est votre revenu annuel brut ? *

Moins de 75'000
75'000 - 150'000
150'000 - 300'000
Plus de 300'000

Quel est le montant de votre patrimoine net ? *

Moins de 50'000
50'000 - 100'000
100 000 - 250'000
Plus de 250'000

Disposez-vous d'une réserve de liquidités d'au moins 3 mois de salaire ? *

Un changement professionnel ou personnel important est-il prévu dans les 5 prochaines années ? *

Oui, est déjà connu
Plutôt probable
Plutôt improbable
Non

Comment jugez-vous votre expérience personnelle avec les fonds de placement ? *

Aucune expérience
Connaissances de base
Expérience moyenne
Une grande expérience

Quel élément est prioritaire pour vous afin d'atteindre votre objectif ? *

Sécurité (risque et rendement attendus plus faibles)
Plutôt la sécurité au premier plan
Plutôt le rendement au premier plan
Rendement (risque plus élevé avec une espérance de rendement plus élevée)

Votre disposition fondamentale à prendre des risques (décrit la disposition à prendre des risques et à accepter d'éventuelles pertes) ainsi que votre capacité à prendre des risques (décrit la capacité à supporter les investissements effectués et les pertes qui en découlent sans influence déterminante sur le niveau de vie) indiquent un comportement à risque avec la préférence suivante :

Cette stratégie d'investissement est définie et discutée, le cas échéant, par le biais d'un profil d'investisseur détaillé, basé sur un questionnaire complet de la société concernée.

Dans ce contexte, veuillez impérativement tenir compte des explications de la société concernant la stratégie de placement que vous avez choisie, en particulier si vous suivez une stratégie différente de celle recommandée. Vous trouverez des explications détaillées à ce sujet dans l'offre respective de la société, qui est établie individuellement sur la base de vos indications.

5 . Déclaration finale

Déclarations finales *

Toutes mes questions ont été traitées à mon entière satisfaction.
Je confirme qu'aucun rendement ne m'a été garanti
Je suis conscient(e) que la performance des investissements et leur rendement dépendent de différents facteurs liés à des événements futurs et ne sont donc pas prévisibles.
Je suis conscient(e) que les produits de prévoyance liés à des titres contiennent également des placements qui sont soumis aux fluctuations du marché et qui peuvent donc être volatils.
Je confirme que le premier contact pour mon rendez-vous de conseil n'a pas été effectué sur la base d'un démarchage à froid par téléphone.
J'ai été informé(e) des qualifications professionnelles du conseiller

6. date et signatures

Lieu *

Date

Signature du client *

Effacer la signature

Prénom et nom du preneur d'assurance

Adresse e-mail du preneur d'assurance *

Lieu *

Date

Signature du conseiller *

Effacer la signature

Prénom et nom du conseiller *