Protocole de conseil pour les assurances constituant des capitaux

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Date de naissance

Situation de départ


Conformément aux dispositions légales de l'art. 39k LSA (loi sur la surveillance des assurances) et dans le but de garantir la qualité, les points suivants doivent être discutés et consignés avant la conclusion d'une assurance constitutive de capital afin de déterminer la capacité de risque et la disposition du client.

Ce protocole de conseil doit servir à consigner les critères essentiels sans prétendre à l'exhaustivité. L'entretien individuel ainsi que les explications détaillées du conseiller sont déterminants.

1. les motifs de souscription d'une assurance de capitalisation

Les motifs et réflexions suivants m'ont conduit à demander la solution dont nous avons parlé

2. les points suivants ont été abordés lors de l'entretien de conseil

Points de discussion

3. les documents et informations suivants m'ont été remis ou portés à ma connaissance avant la conclusion du contrat

Toutes les questions suivantes doivent être discutées et marquées

Documents et informations

4. la volonté et la capacité de prendre des risques

Quel est votre revenu annuel brut ?
Quel est le montant de votre patrimoine net ?
Disposez-vous d'une réserve de liquidités d'au moins 3 mois de salaire ?
Un changement professionnel ou personnel important est-il prévu dans les 5 prochaines années ?
Comment jugez-vous votre expérience personnelle avec les fonds de placement ?
Quel élément est prioritaire pour vous afin d'atteindre votre objectif ?
Cette stratégie d'investissement est définie et discutée, le cas échéant, par le biais d'un profil d'investisseur détaillé, basé sur un questionnaire complet de la société concernée.

Dans ce contexte, veuillez impérativement tenir compte des explications de la société concernant la stratégie de placement que vous avez choisie, en particulier si vous suivez une stratégie différente de celle recommandée. Vous trouverez des explications détaillées à ce sujet dans l'offre respective de la société, qui est établie individuellement sur la base de vos indications.

5 . Déclaration finale

Déclarations finales

6. date et signatures

Effacer la signature
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