Beratungsprotokoll - ABES Group AG

Beratungsprotokoll für kapitalbildende Versicherungen

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Geburtsdatum

Ausgangslage


Gestützt auf die gesetzlichen Bestimmungen gemäss Art. 39k VAG (Versicherungsaufsichtsgesetz), sowie zur Qualitätssicherung, müssen zur Bestimmung der Risikofähigkeit- und Bereitschaft des Kunden vor dem Abschluss einer kapitalbildenden Versicherung die nachfolgenden Punkte besprochen- und protokolliert werden.

Dieses Beratungsprotokoll soll dazu dienen, wesentliche Kriterien festzuhalten ohne den Anspruch auf Vollständigkeit geltend zu machen. Massgebend ist das individuelle Gespräch sowie die ausführlichen Erläuterungen des Beraters.

1. Motive für den Abschluss einer kapitalbildenden Versicherung

Nachfolgende Motive und Überlegungen führten mich zur Beantragung der besprochenen Lösung

2. Nachfolgende Punkte wurden anlässlich des Beratungsgespräches besprochen

Gesprächspunkte

3. Nachfolgende Dokumente und Informationen wurden mir vor Vertragsabschluss ausgehändigt resp. bekannt gemacht

Alle nachfolgenden Fragen müssen besprochen und markiert werden

Dokumente und Informationen

4. Risikobereitschaft und Risikofähigkeit

Wie hoch ist Ihr jährliches Bruttoeinkommen?
Wie hoch ist Ihr Nettovermögen?
Verfügen Sie über eine Liquiditätsreserve von mindestens 3 Monatsgehältern?
Ist in den nächsten 5 Jahren eine wesentliche berufliche oder persönliche Veränderung vorgesehen?
Wie beurteilen Sie Ihre persönliche Erfahrung mit Anlagefonds?
Welches Element hat für Sie Priorität, um Ihr Ziel zu erreichen?
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Diese Anlagestrategie wird gegebenenfalls durch ein detailliertes Anlegerprofil, basierend auf einem umfassenden Fragebogen der jeweiligen Gesellschaft, festgelegt und besprochen.

Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang unbedingt die Erläuterungen der Gesellschaft zu Ihrer gewählten Anlagestrategie, insbesondere wenn Sie eine von der Empfehlung abweichende Strategie verfolgen. Detaillierte Erklärungen hierzu entnehmen Sie bitte dem jeweiligen Angebot der Gesellschaft, das auf Basis Ihrer Angaben individuell erstellt wird.

5 . Abschlusserklärung

Abschlusserklärungen

6. Datum und Unterschriften

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Vielen Dank für die Vervollständigung des Formulares

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