Beratungsprotokoll - ABES Group AG

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Eintrittsalter als relevantes Risikomerkmal

Eintritts-Alter

Zuteilung der Risikoklasse in Abhängigkeit des Eintrttsalters

Preis: CHF0.00

Interner Vermerk

Summen-Total aller Risikomerkmale

CHF0.00

Formvorschriften der Beratungsprotokolle

Das Beratungsprotokoll für kapitalbildende Versicherungen – qualifizierte Lebensversicherungen - ist gestützt auf die Bestimmungen gemäss Art. 39k VAG (Versicherungsaufsichtsgesetz).

Formvorschriften der Beratungsprotokolle

Das Beratungsprotokoll für eine transaktionsbezogene Beratung ist entsprechend den Vorschriften gemäss FIDLEG ausgestaltet.

Angemessenheitsprüfung einzelner Anlagetransaktion(en) - ohne Berücksichtigung eines allfällig bestehenden Portfolios.

Formvorschriften der Beratungsprotokolle

Das Beratungsprotokoll für eine portfoliobezogene Beratung ist entsprechend den Vorschriften gemäss FIDLEG ausgestaltet.

Eignungsprüfung und umfassende Beratung bezüglich Investitionen / unter Berücksichtigung der gesamten Situation des Klienten - gleichgestellt sind Vermögensverwaltungen. Die Informationen über finanzielle Verhältnisse und die Anlageziele müssen regelmässig aktualisiert werden um die Pflichten der Eignungsprüfung einzuhalten.

Qualifizierte Lebensversicherungen

Kapitalbildende Versicherungen

Dieses Beratungsprotokoll ist nur für lizenzierte, fachlich zertifizierte und bei uns registrierte Berater vorgesehen

Transaktionsbezogene Beratung

Angemessenheitsprüfung gemäss FIDLEG

Dieses Beratungsprotokoll ist nur für lizenzierte, fachlich zertifizierte und bei uns registrierte Vermögensberater vorgesehen.

Portfoliobezogene Beratung

Eignungsprüfung gemäss FIDLEG

Dieses Beratungsprotokoll ist nur für lizenzierte, fachlich zertifizierte und bei uns registrierte Vermögensberater vorgesehen.

Ausgangslage

Gestützt auf die gesetzlichen Bestimmungen gemäss Art. 39k VAG (Versicherungsaufsichtsgesetz), sowie zur Qualitätssicherung, müssen zur Bestimmung der Risikofähigkeit- und Bereitschaft des Kunden vor dem Abschluss einer kapitalbildenden Versicherung die nachfolgenden Punkte besprochen- und protokolliert werden.

Dieses Beratungsprotokoll soll dazu dienen, wesentliche Kriterien festzuhalten ohne den Anspruch auf Vollständigkeit geltend zu machen. Massgebend ist das individuelle Gespräch sowie die ausführlichen Erläuterungen des Beraters.

Angaben zum Kunden

Anrede *

Titel *

Vorname und Nachname des Versicherungsnehmers *

Strasse und Hausnummer *

Postleitzahl *

Wohnort in der Schweiz *

Geburtsdatum *

Prioritäre Telefonnummer

1. Motive für den Abschluss einer kapitalbildenden Versicherung

Nachfolgende Motive und Überlegungen führten mich zur Beantragung der besprochenen Lösung *

Vermögensaufbau
Sicherung und Erhalt des bestehenden Vermögens
Planung der finanziellen Sicherheit im Ruhestand
Optimierung der Steuersituation
Nachlassplanung
Wohnsituation
Andere oder persönliche Gründe

Geben Sie hier allfällige, andere oder auch persönliche Gründe an

2. Nachfolgende Punkte wurden anlässlich des Beratungsgespräches besprochen

Gesprächspunkte *

Die reduzierten Rückkaufswerte in den ersten Jahren wurden aufgezeigt
Die Unterschiede zum reinen Banksparen wurden besprochen
Die Beantragung zur Reduktion der Prämie eines bestehenden Vertrages kann einen Teilrückkaufsverlust auslösen
Die Beantragung zur Erhöhung der Prämie eines bestehenden Vertrages kann eine erneute Gesundheitsprüfung auslösen
Überschüsse bei kapitalbildenden Verträgen sind nicht garantiert

3. Nachfolgende Dokumente und Informationen wurden mir vor Vertragsabschluss ausgehändigt resp. bekannt gemacht

Alle nachfolgenden Fragen müssen besprochen und markiert werden

Dokumente und Informationen *

Alle nachfolgenden Fragen markieren
Ich wurde über die Folgen einer Anzeigepflichtverletzung informiert
Ich wurde über die Pflicht informiert, eine allfällige, gesundheitliche Veränderung vor der definitiven Annahme durch den Versicherer der entsprechenden Gesellschaft zu melden
Die gesetzlichen Informationspflichten gemäss der Gesetzgebung über die Versicherungsaufsicht wurden mir abgegeben
Ich habe die Allgemeinen Versicherungsbedingungen sowie die schriftlichen Produkteinformationen erhalten
Ich wurde ausführlich über die Kosten der beantragten Lösung informiert und bestätige, dass die Prämien und Ansparleistungen meinem Budget entsprechend über die Vertragsdauer hinweg tragbar sein sollten

4. Risikobereitschaft und Risikofähigkeit

Wie hoch ist Ihr jährliches Bruttoeinkommen? *

Unter 75’000
75’000 – 150’000
150’000 - 300’000
Über 300’000

Wie hoch ist Ihr Nettovermögen? *

Unter 50’000
50’000 - 100’000
100 000 - 250’000
Über 250’000

Verfügen Sie über eine Liquiditätsreserve von mindestens 3 Monatsgehältern? *

Ja
Nein

Ist in den nächsten 5 Jahren eine wesentliche berufliche oder persönliche Veränderung vorgesehen? *

Ja, ist bereits bekannt
Eher wahrscheinlich
Eher unwahrscheinlich
Nein

Wie beurteilen Sie Ihre persönliche Erfahrung mit Anlagefonds? *

Keine Erfahrung
Grundkenntnisse
Mittlere Erfahrung
Grosse Erfahrung

Welches Element hat für Sie Priorität, um Ihr Ziel zu erreichen? *

Sicherheit (geringeres Risiko und geringere Renditeerwartung)
Eher die Sicherheit im Vordergrund
Eher die Rendite im Vordergrund
Rendite (höheres Risiko mit höherer Renditeerwartung)

Ihre grundsätzliche Risikobereitschaft (beschreibt die Bereitschaft Risiken einzugehen und allfällige Verluste zu akzeptieren) sowie Ihre Risikofähigkeit (umschreibt die Fähigkeit, getätigte Investitionen und damit verbundenen Verluste daraus ohne massgebenden Einfluss auf den Lebensstandard zu verkraften) deuten auf ein Risikoverhalten mit folgender Präferenz hin:

Diese Anlagestrategie wird gegebenenfalls durch ein detailliertes Anlegerprofil, basierend auf einem umfassenden Fragebogen der jeweiligen Gesellschaft, festgelegt und besprochen.

Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang unbedingt die Erläuterungen der Gesellschaft zu Ihrer gewählten Anlagestrategie, insbesondere wenn Sie eine von der Empfehlung abweichende Strategie verfolgen. Detaillierte Erklärungen hierzu entnehmen Sie bitte dem jeweiligen Angebot der Gesellschaft, das auf Basis Ihrer Angaben individuell erstellt wird.

5 . Abschlusserklärung

Abschlusserklärungen *

Alle meine Fragen wurden zu meiner vollen Zufriedenheit beantwortet
Ich bestätige, dass mir keine Renditen garantiert wurden
Ich bin mir bewusst, dass die Wertentwicklung von Anlagen und deren Rendite von unterschiedlichen Faktoren abhängen, die sich auf Ereignisse in der Zukunft beziehen und deshalb nicht vorhersagbar sind
Ich bin mir bewusst, dass auch in wertschriftengebundenen Vorsorgeprodukten Anlagen enthalten sind, die Marktschwankungen unterliegen und somit volatil sein können
Ich bestätige, dass der Erstkontakt für meinen Beratungstermin nicht auf Grund einer telefonischen Kaltakquise erfolgte
Ich wurde über die berufliche Qualifikation des Beraters informiert

6. Datum und Unterschriften

Ort *

Datum

Unterschrift Kunde *

Signatur löschen

Vorname und Name Versicherungsnehmer

E-Mail-Adresse Versicherungsnehmer *

Ort *

Datum

Unterschrift Berater *

Signatur löschen

Vorname und Name Berater *